Für Finanzberater Selbstauskunft
Der Workflow für Selbstauskünfte
Vom Einladungslink zur Selbstauskunft.
Ihr Kunde erfasst. Sie prüfen. Für jede Bank entsteht daraus die Selbstauskunft, die Vermögensaufstellung nach § 18 KWG oder das Bankpaket. Beim nächsten Vorgang werden nur noch Veränderungen aktualisiert.
- 1Ein Mandant, eine Akte
- 2Datenqualität: was an Unterlagen und Angaben noch fehlt
- 3Vermögen mit Immobilien, Konten und Depots
- 4Verbindlichkeiten und Kapitaldienst
- 5Kredite je Bank mit Zinsbindung und nächster Offenlegung
- 6Bereiche der Akte als Karten, von Personen bis Bankbeziehungen
Bildschirmfoto aus dem Testsystem mit fiktiven Daten, Mandant und Zahlen sind fiktiv.
Ausgangslage
Kommt Ihnen das bekannt vor?
Sie arbeiten mit einer Finanzierungsplattform oder einem Baufi-CRM? Die Vermögensakte ersetzt beides nicht. Die Plattform führt den Antrag, die Vermögensakte führt die Angaben des Mandanten davor und danach, über Jahre und Banken hinweg: mit Jahresaktualisierung, Selbstauskunft je Bank und Bankpaket.
So beginnt eine Finanzierung häufig
- XLSXImmobilien in Excel
- PDFDarlehen in PDFs mehrerer Banken
- E-MailKontostände per E-Mail
- E-MailAW: Fehlende Unterlagen, dritte Nachfrage
- ?Bei der nächsten Finanzierung dieselben Angaben noch einmal
Unterschiedliche Formate, unterschiedliche Datenstände, und jede Rückfrage beginnt mit Suchen.
Mit der Vermögensakte
Die Vermögensakte macht daraus einen strukturierten Prozess.
So arbeiten Sie mit der Vermögensakte
Vier Schritte vom Einladungslink zur Selbstauskunft
-
Kunde einladen
Sie senden Ihrem Kunden einen sicheren Einladungslink. Den Einmalcode geben Sie ihm getrennt. Sie legen fest, welche Bereiche und Unterlagen er sieht.
-
Kunde erfasst
Der Kunde trägt Immobilien, Darlehen, Vermögen, Beteiligungen und weitere Positionen strukturiert ein und lädt die angeforderten Unterlagen hoch.
-
Berater prüft
Sie sehen den aktuellen Stand und erkennen fehlende oder zu aktualisierende Angaben und Unterlagen. Die Datenqualität misst nur Vollständigkeit und Aktualität, keine Bonität.
-
Selbstauskunft erstellen
Sie stellen die benötigten Positionen für die Finanzierung oder die Bank zusammen und erzeugen Selbstauskunft, Vermögensaufstellung nach § 18 KWG oder Bankpaket. Die Kreditwürdigkeitsprüfung bleibt Sache der Bank.
Beim nächsten Vorgang oder im Folgejahr werden nur noch Veränderungen aktualisiert.
Ihr Kunde geht den bisherigen Stand durch: unverändert, geändert oder entfallen. Den Vergleich zum Vorjahr rechnet die Akte.
Ihr Kunde erfasst. Sie prüfen. Die Vermögensakte strukturiert die wirtschaftlichen Verhältnisse für die weitere Bearbeitung.
Weitergegeben wird nichts automatisch: Die Datei geben Sie oder Ihr Kunde selbst an die Bank.
Bildschirmfotos aus dem Testsystem mit fiktiven Daten. Alle Namen, Banken und Zahlen sind fiktiv.
Preis
Ein Grundpreis, dazu nur echte Kundenvorgänge.
In der Testphase ist die Nutzung unentgeltlich. Diese Preise gelten ab dem Verkaufsstart.
69,00 € je Monat netto für den ersten Berater, inkl. 10 Kundenvorgänge je Monat. Jeder weitere Berater 29,00 €, jeder weitere Vorgang 3,99 €. Jahresaktualisierung, PDF, Export und Bankpaket inklusive. Zu den Preisen
Für Ihre Kunden kostenfrei: Wen Sie einladen, der zahlt nichts und schließt keinen eigenen Vertrag.