Für Finanzberater Hinweise & Auswertungen
Hinweise & Auswertungen
Die Akte sagt Ihnen, was ansteht und was fehlt.
Aus denselben Daten entstehen Hinweise, Prüfungen und Berechnungen: ohne Zinsprognose, ohne Produktempfehlung und ohne Bonitätsbewertung.
Auswertungen
Fristen, Zinsbindungen und Datenqualität im Blick
Alles rechnet aus dem, was in der Akte steht. Ein Klick führt zur Position in der Akte.
Hinweise über alle Mandanten
Auf der Startseite des Portals steht, was ansteht: Handlungsbedarf in den nächsten 30 Tagen und Termine der nächsten 90 Tage, etwa fällige Offenlegungen, auslaufende Zinsbindungen, Festgelder, befristete Einkommen und Bürgschaften, veraltete Restschulden und Werte oder offene Kundenaufgaben. Ein Klick führt zur Position in der Akte.
Zinsbindungen und Zinsänderungsradar
Die Liste Zinsbindungen zeigt alle Kredite Ihrer Mandanten, deren Zinsbindung in 6, 12, 18 oder 24 Monaten endet, mit Restschuld heute und berechneter Restschuld zum Ende. In der Akte rechnet der Zinsänderungsradar je Darlehen die Rate ab Prolongation bei −3 bis +3 Prozentpunkten oder einem frei eingegebenen Wert, bei gleichem Laufzeitende oder gleicher Tilgung, und zeigt Varianten mit bis zu ±1,5 % oder frei gewählter Tilgung.
Rechnerisch aus den erfassten Vertragsdaten. Keine Zinsprognose, kein Angebot, keine Empfehlung.
Datenqualität je Akte
Ein Wert von 0 bis 100 % zeigt, wie vollständig und aktuell Angaben und Unterlagen einer Akte sind, mit dem größten nächsten Schritt. Die Details nennen jede fehlende Unterlage; was im Einzelfall nicht gebraucht wird, setzen Sie auf Ignorieren. In der Aktenliste steht der Wert als Spalte Datenqualität.
Misst nur Vollständigkeit und Aktualität. Kein Bonitäts- oder Kreditwürdigkeitswert.
Außerdem
Briefing vor dem Termin
Eine Seite je Akte mit Reinvermögen, Krediten je Institut, nächster Zinsbindung samt berechneter Restschuld, nächster Offenlegung, wesentlichen Änderungen und fehlenden Angaben. Zum Drucken oder als PDF.
Was hat sich geändert?
Der Vergleich zweier Datenstände nennt neue, entfallene und geänderte Positionen mit Differenz in Euro und Prozent. Wesentlich ab 10.000 € oder 10 %; die Grenze stellen Sie für Ihre Beratung selbst ein.
Plausibilitätsprüfung
31 Regeln prüfen die Akte auf Widersprüche und fehlende Angaben, etwa Eigentumsanteile, die nicht 100 % ergeben, oder ein Darlehen ohne Schuldner. Es ist eine Prüfung der Daten, keine Bonitätsbewertung.
Bildschirmfotos aus dem Testsystem mit fiktiven Daten. Alle Namen, Banken und Zahlen sind fiktiv.
Preis
Ein Grundpreis, dazu nur echte Kundenvorgänge.
In der Testphase ist die Nutzung unentgeltlich. Diese Preise gelten ab dem Verkaufsstart.
69,00 € je Monat netto für den ersten Berater, inkl. 10 Kundenvorgänge je Monat. Jeder weitere Berater 29,00 €, jeder weitere Vorgang 3,99 €. Jahresaktualisierung, PDF, Export und Bankpaket inklusive. Zu den Preisen
Für Ihre Kunden kostenfrei: Wen Sie einladen, der zahlt nichts und schließt keinen eigenen Vertrag.