Für Privatkunden Spezialfälle
Spezialfälle
Gebaut für die Fälle, in denen eine Summe nicht reicht.
Mehrere Immobilien mit unterschiedlichen Eigentümern, Darlehen mit Mitschuldnern außerhalb des Haushalts, eine Bürgschaft für die eigene GmbH: Die Vermögensakte rechnet Vermögen und Schulden der richtigen Person zu.
ab 7,42 € im Monat (89,00 € pro Jahr, jährliche Abrechnung) inkl. USt
Beispielfall aus der Demo fiktiv
- 4 Immobiliengemeinsam mit dem Ehepartner, je allein und in Erbengemeinschaft mit dem Bruder
- 4 Darlehen bei 3 Banken760.000 € Restschuld, teils mit Mitschuldner außerhalb des Haushalts
- 1 Bürgschaft100.000 € für die eigene GmbH, getrennt als Eventualverbindlichkeit
- 345.000 €Vermögensanteil des Miteigentümers, getrennt ausgewiesen
Ergebnis: je Bank eine Vermögensaufstellung für die Offenlegung nach § 18 KWG aus derselben Akte.
Ausgangslage
4 Immobilien, 3 Banken, eine Erbengemeinschaft. Und jede Bank will ihre Vermögensaufstellung.
Was eine Kontenübersicht zeigt
- Kontostände und Depotwerte
- Umsätze nach Kategorien
- eine Summe über alles
Banking-Apps und Multibanking zeigen Salden. Für eine Offenlegung gegenüber der Bank reicht das nicht, sobald Eigentum, Schulden und Haftung auf mehrere Personen verteilt sind.
Was die Bank wissen will
- Wem gehört welche Immobilie zu welchem Anteil?
- Wer ist Schuldner welches Darlehens, auch außerhalb des Haushalts?
- Welche Grundschulden lasten auf welchem Objekt?
- Für wen wurde gebürgt, und in welcher Höhe?
Eigentum und Schulden
Jede Immobilie, jedes Darlehen der richtigen Person zugeordnet
Die Übersicht rechnet Vermögen, Mieten und mögliche Haftung nach den erfassten Anteilen zu. Ein gemeinsames Darlehen zählt in der Summe einmal.
Immobilien mit unterschiedlichen Eigentümern
Je Immobilie die Eigentümer mit Anteil: gemeinsam mit dem Ehepartner, allein oder mit Miteigentümern außerhalb des Haushalts, etwa in einer Erbengemeinschaft. Die Anteile müssen zusammen 100 % ergeben; die Übersicht rechnet Vermögen und Mieten danach zu.
Darlehen, Grundschulden und Bürgschaften
Jedes Darlehen mit Bank, Schuldnern, Zinsbindung und Rate, die Grundschulden je Objekt. Bürgschaften stehen getrennt als Eventualverbindlichkeit. Ein gemeinsames Darlehen zählt in der Summe einmal, die mögliche Haftung steht je Person.
Bildschirmfotos aus dem Testsystem mit fiktiven Daten. Alle Namen, Banken und Zahlen sind fiktiv.
Preis
Ein Tarif: ab 7,42 € im Monat.
In der Testphase ist die Nutzung unentgeltlich. Diese Preise gelten ab dem Verkaufsstart.
Entspricht 89,00 € pro Jahr, jährliche Abrechnung, Gesamtpreis inkl. USt. Zusatzmodul Vorsorge & Notfallordner auf Wunsch für 29,00 € je Jahr. Zu den Preisen
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