Für Privatkunden Offenlegung & Selbstauskunft
Offenlegung & Selbstauskunft
Für jede Bank die passende Vermögensaufstellung.
Offenlegung nach § 18 KWG oder Selbstauskunft für den Kreditantrag: aus derselben Akte, mit genau dem Umfang, den Sie für diese Bank freigeben, als PDF, Word oder Excel.
ab 7,42 € im Monat (89,00 € pro Jahr, jährliche Abrechnung) inkl. USt · Selbst ausprobieren
- 1Für die jeweilige Bank, Empfänger in Kopf- und Fußzeile
- 2Beide Antragsteller in einer Aufstellung
- 3Eigentümer mit Anteil je Immobilie, auch Miteigentümer außerhalb des Haushalts
- 4Grundpfandrechte je Objekt
Echter Export aus dem Testsystem mit fiktiven Daten (PDF, Seite 1), alle Personen, Banken und Zahlen sind fiktiv. Antippen vergrößert.
So entsteht sie
Vom Anlass zur fertigen Datei
Der Assistent fragt zuerst, wofür Sie die Unterlage brauchen. Danach legen Sie für jede Bank Empfänger, Anlass und Datenstand fest und wählen ab, was diese Bank nicht braucht.
Selbstauskunft-Assistent: erst der Anlass, dann die Unterlage
Brauchen Sie die Selbstauskunft für einen Kreditantrag oder als Vermögensaufstellung für die Offenlegung nach § 18 KWG? Nach dieser Frage führt der Assistent direkt zur passenden Maske, als Datei zum Einreichen oder, wenn Ihre Bank es verlangt, als Freigabe mit Nachweis.
Jede Bank bekommt, was Sie freigeben
Für jede Offenlegung legen Sie Empfänger, Anlass und Datenstand fest. Das System schlägt den Inhalt vor, Sie wählen ab, was diese Bank nicht braucht. Die Datei entsteht erst nach Ihrer Freigabe; Sie geben sie selbst weiter, jeder Abruf wird protokolliert.
Vermögensaufstellung für die Offenlegung nach § 18 KWG
Vermögensaufstellung oder Selbstauskunft als PDF, Word oder Excel, in Euro oder Tausend Euro, mit beiden Antragstellern in einer Aufstellung. Einheitlich im Design der Vermögensakte, ab drei Antragstellern im Querformat; ein Vordruck der Bank ist es nicht.
Bildschirmfotos aus dem Testsystem mit fiktiven Daten. Alle Namen, Banken und Zahlen sind fiktiv.
Beispiel
Thomas und Anna finanzieren ihre dritte Immobilie
| Position | Wert | Restschuld |
|---|---|---|
| Eigenheim | 620.000 € | 280.000 € |
| Mietwohnung | 240.000 € | 145.000 € |
| Depot | 86.000 € | – |
| Liquidität | 42.000 € | – |
| Summe heute | 988.000 € | 425.000 € |
| Neue Finanzierungdritte Immobilie | 310.000 € |
Für die neue Finanzierung braucht die Bank eine aktuelle Selbstauskunft mit Vermögensaufstellung. Die Hausbank, die das Eigenheim finanziert, fragt jedes Jahr nach den wirtschaftlichen Verhältnissen, die Bank der Mietwohnung ebenfalls.
Statt die wirtschaftlichen Verhältnisse bei jeder Finanzierung neu zusammenzustellen, aktualisieren Thomas und Anna ihre Vermögensakte: Restschulden und Depotwert zum Stichtag, ein neuer Kontoauszug. Danach stellen sie für jede Bank gezielt die benötigten Angaben zusammen.
Fiktives Beispiel mit gerundeten Werten, keine echten Personen.
Preis
Ein Tarif: ab 7,42 € im Monat.
In der Testphase ist die Nutzung unentgeltlich. Diese Preise gelten ab dem Verkaufsstart.
Entspricht 89,00 € pro Jahr, jährliche Abrechnung, Gesamtpreis inkl. USt. Zusatzmodul Vorsorge & Notfallordner auf Wunsch für 29,00 € je Jahr. Zu den Preisen
Von Ihrem Berater eingeladen? Dann zahlen Sie nichts. Ihr Berater zahlt für Sie.